Адреса белорусских сервисов (Whitebird, Cifra Markets и т.д) могут быть размечены как санкционные в рамках 20 пакета ЕС:
https://t.me/WhiteBirdChat/10/95474
https://t.me/RBCCrypto/22295
Пока в разметку AML Bot (Crystal Intelligence) попал только Whitebird.
Великобритания ввела санкции против HTX (HUOBI GLOBAL S.A), Rapira, ABCEX (NUEVA CRYPTOLOGIA), Bitpapa, EXMO, Aifory Pro (Sooty LTD, Aifory LLC), Arvix (arvix pro) и A7:
https://www.gov.uk/government/news/uk-cracks-down-on-backdoor-russian-sanctions-evasion-with-tough-new-measures
https://www.gov.uk/government/publications/list-of-russia-sanctions-designations-26-may-2026
"3-5% санкций уже может не приниматься мировыми биржами":
https://t.me/mediap2p/1681
Из-за нового закона RUB-шлюзы (если дочка из Беларуси, Киргизии или Абхазии не имеет лицензию в РФ) могут не работать с 1.07.27.
Новое законодательство не запрещает покупку для резидентов РФ с зарубежной карты.
- Не стоит: дробить переводы, переводить сразу после получения, аккумулировать средства на счете и выводить полностью, не оставлять остаток при снятии и переводах, принимать cash-in с других регионов, логиниться в банковские приложения через эмуляторы, менять мобильный номер в онлайн кабинете банка, переводить крупные суммы (от 200 тыс. рублей, примечание ЦБ) себе по СБП и делать дальше перевод этой же суммы в этот же день другому человеку с которым не было переводов в течение полугода, вносить крупные суммы наличных через банкомат, делать переводы в нетипичное время суток (например: ночью), не вести хоз. деятельность по счету.
- Лучше делать 1-2 получение в месяц на банк и тратить по B2C (магазины, кафе, маркетплейсы и т.д.)
- Получение от физлиц, это ненулевая вероятность 161-ФЗ - снимать сложно и затратно.
- Ограничение по ДБО или карте можно получить независимо от способа вывода, но понятый источник получения лучше, чем 10-20 поступлений от физлица.
- Подача документов не гарантирует снятие ограничений.
- Банк оперирует рекомендациями ЦБ, по безналу в основном это 16-МР, не стоит попадать под 2 признака сразу:
https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf - Покупка:
В p2p нужно иметь Т-Банк для получения хорошего курса, т.к. есть условия с отправлением чека по почте от Т-Банк для подтверждения перевода при белом треугольнике. - На все безналичные направления: антифрод может не пропустит операцию по карте или сбп (в Сбер достаточно согласия на операцию у ИИ), остановить проведение переводов на 24 часа.
- Наличие криптолицензии не панацея от блокировки:
https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/855368/
https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/876742/
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12577071/
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12642607/
https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/887168/ - Volet, cashinout, feecutex - подойдет для редких и небольших поступлений, но не стоит отправлять в один день или в одно время несколько выводов на один банк - https://2ch.su/cc/res/1293848.html#1306421
- В cashinout и antarctic wallet пополнение идет с unistream, MCC 6538. Volet и feecutex - MCC 6536.
2026: В Antarctic Wallet поступление идет от ООО "Антарктик Валлет", в Сashinout - ТОО MaxiPay.
С Volet вряд ли получится снять ДБО, учитывая их провайдера выше - способ вывода "Transfers to Russian cards". - Сомнительные площадки по AML для зарубежных CEX (и не только) - grinex, bitpapa, meer, keine-exchange, a7a5, awex (awx.pro), CryptoBot (@send в ТГ), децентрализованные биржи (DEX), криптовалютные обменники (если это не внутренний перевод по типу binance pay и bybit uid или перевод с нормальной CEX). По отзывам, USDT с Abcex, Aexbit и Rapira принимают на байбит, бинанс, мекс, редкие случаи высокого AML (с учтетом санкций - неакутально):
https://t.me/abcex_chat/39599
https://t.me/RapiraRussia/17249
https://t.me/mediap2p_chat/1494509 - MEXC - за входящие из Antarctic Wallet, блокируют лк и закрывают счет.
- Хорошие курсы среди юрлиц: Cifra Markets, Whitebird, Broker Finance, Hodler Exchange (по реквизитам счета), Altyn Wallet , A7A5, MW-Wallet (Free2ex), Tsunami.Cash, Bitbanker, Volet (шлюз по 2.5%).
- Хуже на 2-3 рубля (учитывая комиссию): Antarctic Wallet, Feecutex, Cashinout, Volet (шлюз по 4%).
- В Sumsub можно сохранить "Sumsub ID" и использовать его для будущих верификаций:
https://support.sumsub.com/general-rules/sumsub-id-account -
Где нужно подавать уведомление в ФНС об открытии зарубежного счета и ОДДС при условии хранения и переводах денежных средств по счету:
"Под иными организациями финансового рынка для целей Закона N 173-ФЗ понимаются организации, которые в соответствии с личным законом имеют право оказывать услуги, связанные с привлечением от резидентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах резидента либо прямо или косвенно за счет резидента. Понятие финансовых активов установлено пунктом 8 статьи 142.1 Налогового кодекса Российской Федерации.
Таким образом, установленная частью 7 статьи 12 Закона N 173-ФЗ обязанность резидента по представлению отчетности по счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, а также по электронному средству платежа, предоставленному иностранным поставщиком платежных услуг без открытия банковского счета, возникает только если счет используется для переводов денежных средств и иных финансовых активов, а электронное средство платежа - для переводов денежных средств."
https://base.garant.ru/483545106/Уведомляются счета только в финансовых организациях и электронных кошельках (имеющих признаки банковского счета) в течение месяца:
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening/
https://data.nalog.ru/html/sites/www.new.nalog.ru/docs/inttax/list_e-wallet.pdf
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv/
https://www.nalog.gov.ru/rn11/news/activities_fts/16592925/ - об уведомлении электронных кошельков (ЭСП) - Volet или Altyn Wallet
Обменники не хранят средства пользователей и уведомление не требуется, по идее.