Адреса белорусских сервисов (Whitebird, Cifra Markets и т.д) могут быть размечены как санкционные в рамках 20 пакета ЕС:
https://t.me/WhiteBirdChat/10/95474
https://t.me/RBCCrypto/22295

Пока в разметку AML Bot (Crystal Intelligence) попал только Whitebird.

Великобритания ввела санкции против HTX (HUOBI GLOBAL S.A), Rapira, ABCEX (NUEVA CRYPTOLOGIA), Bitpapa, EXMO, Aifory Pro (Sooty LTD, Aifory LLC), Arvix (arvix pro) и A7:
https://www.gov.uk/government/news/uk-cracks-down-on-backdoor-russian-sanctions-evasion-with-tough-new-measures
https://www.gov.uk/government/publications/list-of-russia-sanctions-designations-26-may-2026

"3-5% санкций уже может не приниматься мировыми биржами":
https://t.me/mediap2p/1681

Из-за нового закона RUB-шлюзы (если дочка из Беларуси, Киргизии или Абхазии не имеет лицензию в РФ) могут не работать.
Новое законодательство не запрещает покупку для резидентов РФ с зарубежной карты.

• Не стоит: дробить переводы, переводить сразу после получения, аккумулировать средства на счете и выводить полностью, не оставлять остаток при снятии и переводах, принимать cash-in с других регионов, логиниться в банковские приложения через эмуляторы, менять мобильный номер в онлайн кабинете банка, переводить крупные суммы (от 200 тыс. рублей, примечание ЦБ) себе по СБП и делать дальше перевод этой же суммы в этот же день другому человеку с которым не было переводов в течение полугода, вносить крупные суммы наличных через банкомат, делать переводы в нетипичное время суток (например: ночью), не вести хоз. деятельность по счету.
• Лучше делать 1-2 получение в месяц на банк и тратить по B2C (магазины, кафе, маркетплейсы и т.д.)
• Получение от физлиц, это ненулевая вероятность 161-ФЗ - снимать сложно и затратно.
• Ограничение по ДБО или карте можно получить независимо от способа вывода, но понятый источник получения лучше, чем 10-20 поступлений от физлица.
• Подача документов не гарантирует снятие ограничений.
• Банк оперирует рекомендациями ЦБ, по безналу в основном это 16-МР, не стоит попадать под 2 признака сразу:
  https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
• Покупка:
  В p2p нужно иметь Т-Банк для получения хорошего курса, т.к. есть условия с отправлением чека по почте от Т-Банк для подтверждения перевода при белом треугольнике.
• На все безналичные направления: антифрод может не пропустит операцию по карте или сбп (в Сбер достаточно согласия на операцию у ИИ), остановить проведение переводов на 24 часа.
• Наличие криптолицензии не панацея от блокировки:
  https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/855368/
  https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/876742/
  https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12577071/
  https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12642607/
  https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/887168/
• Volet, cashinout, feecutex - подойдет для редких и небольших поступлений, но не стоит отправлять в один день или в одно время несколько выводов на один банк - https://2ch.su/cc/res/1293848.html#1306421
• В cashinout и antarctic wallet пополнение идет с unistream, MCC 6538. Volet и feecutex - MCC 6536. С Volet вряд ли получится снять ДБО, учитывая их провайдера выше.
• Сомнительные площадки по AML для зарубежных CEX (и не только) - grinex, bitpapa, meer, keine-exchange, a7a5, awex (awx.pro), CryptoBot (@send в ТГ), децентрализованные биржи (DEX), криптовалютные обменники (если это не внутренний перевод по типу binance pay и bybit uid или перевод с нормальной CEX). По отзывам, USDT с Abcex, Aexbit и Rapira принимают на байбит, бинанс, мекс, редкие случаи высокого AML:
  https://t.me/abcex_chat/39599
  https://t.me/RapiraRussia/17249
  https://t.me/mediap2p_chat/1494509
• Хорошие курсы среди юрлиц: Cifra Markets, Whitebird, Broker Finance, Hodler Exchange (по реквизитам счета), Altyn Wallet , A7A5, MW-Wallet (Free2ex), Tsunami.Cash, Bitbanker, Volet (шлюз по 2.5%).
• Хуже на 2-3 рубля (учитывая комиссию): Antarctic Wallet, Feecutex, Cashinout, Volet (шлюз по 4%).
• В Sumsub можно сохранить "Sumsub ID" и использовать его для будущих верификаций:
  https://support.sumsub.com/general-rules/sumsub-id-account

• Где нужно подавать уведомление в ФНС об открытии счета (при вводе/выводе фиата):
  Cifra Markets, Broker Finance, Free2ex (MW-Wallet и WE Wallet), Hodler Exchange, Bitbanker, Altyn Wallet, Volet, XRuby, Cryptobroker, Bynex, Tradex. В Antarctic Wallet, Cashinout - при прохождении KYC. Сashinout имеет лицензию "Licence EMI-Electronic Money Institutions".

  Уведомляются счета только в финансовых организациях и электронных кошельках (имеющих признаки банковского счета) в течение месяца:
  https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening/
  https://data.nalog.ru/html/sites/www.new.nalog.ru/docs/inttax/list_e-wallet.pdf
  https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv/
  https://www.nalog.gov.ru/rn11/news/activities_fts/16592925/ - об уведомлении электронных кошельков (ЭСП) - Volet или Altyn Wallet
  Обменники не хранят средства пользователей и уведомление не требуется, по идее.